アセットアロケーションシミュレーター

このシミュレーターの使い方と数値の捉え方

本ツールは、現代ポートフォリオ理論に基づき、各資産の組み合わせから「期待リターン」と「リスク」の最適バランスを算出します。

• 各資産の合計がちょうど 100% になるように調整してください。最下部に期待リターンとリスクが表示されます。

算出された「あなた専用の黄金比」を現実に落とし込むための次の一手

シミュレーションで導き出した配分は、現代ポートフォリオ理論に基づく客観的なベースラインです。この設計図を机上の空論で終わらせず、実際の資産構築に組み込むためには、以下のステップを踏むことが極めて有効です。

1. 第三者の目で「設計図の検算」を行う

これからNISA等で投資を始めようとしている方や、「自分の家計状況（教育費のピークや住宅ローン）と照らし合わせて、今回算出したリスク許容度が本当に適正か分からない」という方は、見切り発車で資金を投入する前に、利害関係のない専門家に「ポートフォリオの検算」を委ねるのが極めて堅実なリスク管理です。 ご自身のシミュレーション数値を持ち込み、プロの視点でスキがないか指摘してもらう『無料の検算枠』として活用してください。

納得感が投資を辞めずに続けていくコツです。是非、有効活用ください。

「未来への安心を、今ここで。無料FP相談でハーゲンダッツギフト券をゲット！」
※金融機関の窓口とは違い、特定の商品を売り込まれない中立な立場での診断です。

2. 非課税かつ「リバランス」に最適な口座を用意する

投資の設計図（ベクトル）が固まったら、次に重要なのは「どの口座（システム）を使うか」というコストの最適化です。 これから投資を始める方にとってNISAが王道ですが、実は「iDeCo（個人型確定拠出年金）」も極めて強力な選択肢です。今回算出した「債券」や「ゴールド」などのクッション資産を維持・管理していく際、iDeCoであれば非課税枠内で何度でも無料でスイッチング（資産割合の入れ替え）が可能です。 長期的なメンテナンスの手間と税金コストを極限まで抑えるなら、手数料体系に優れた松井証券のiDeCoが現在の最有力候補となります。

iDeCoならポイントが貯まる松井証券

【シミュレーターのご利用に関する免責事項】

• 本シミュレーターの期待リターン、リスク（標準偏差）、および相関係数は、J.P.モルガン・アセット・マネジメントが公開している『超長期市場予測（Long-Term Capital Market Assumptions）』の推計データ（円ベース）を参考に、当サイトが独自に設定したものです。
• 本ツールはアセットアロケーションの参考となる情報提供のみを目的としており、特定の金融商品や個別銘柄の売買を推奨するものではありません。
• 算出された結果はあくまでシミュレーション上の推計値であり、将来の実際の運用成果を約束・保証するものではありません。
• 本ツールを利用したことによるいかなる損害についても、当サイトおよびデータ参照元は一切の責任を負いません。実際の投資判断はご自身の責任において行ってください。